办理美国EB-5投资移民签证的避坑指南

EB5是指美国移民的第五种优先签证类别，具有一定资产，并且符合其他一些限制性条件的投资者将资金投资到美国国政府批准的投资基金或合适的商业项目的一种行为。

EB-5投资移民分为直投和区域中心两种模式，都需要投资美国的企业并创造10个就业，直投顾名思义就是直接投资，区域中心主要是以私募基金的方式融资后再投资。

美国EB-5投资移民对申请人几乎没有别的门槛，不需要高学历、不需要考语言、不需要是股东或者有企业管理经验，那么EB-5有钱就能做了吗？很多申请人是有足够的实力完成投资的，但还是可能接到补料甚至是被拒绝，那么，哪些坑是可以提前避免的呢？

一、美国EB-5投资款，需要解释来源

最关键的一点是——EB5要求资金来源合法，整个资金来源解释和证据组合要求严谨，且必须清晰明了。

以下是一些需要注意的事项：

1. 合法来源：申请人需要提供资金来源的证明文件，并且证明文件必须证明资金来源是合法的。因此，申请人需要尽可能提供详细的证明文件，以证明其资金来源的合法性。
2. 避免不法途径：申请人应避免使用不法途径获取资金，如贪污、走私、洗钱等行为，否则会引起移民局的怀疑和调查。
3. 避免资金来源不清晰：申请人需要提供详细的资金来源证明文件，包括资产和收入来源等，以避免出现资金来源不清晰的情况。
4. 准备充分的资金证明文件：申请人需要提供详细的资金证明文件，包括银行账单、财产证明、税收文件等，以证明其资产和收入的真实性。
5. 避免风险投资：申请人需要避免进行风险投资，以确保资金的安全和EB-5移民的顺利进行。

二、谁做主申请人？

如果家庭成员有不良记录或者敏感记录怎么办？如果主申请人或家庭附属申请人有不良的记录，建议视情况考虑是否变更申请人或者选择其他项目。

不良记录主要包括以下三方面：

1. 不能有刑事、民事判刑记录；
2. 在过往的美国移民或非移民记录当中，正常的不符合条件的拒签没有关系，但被定性为欺诈或虚假陈述而拒签，对移民的影响是深远的。
3. 持十年美签或者其他非移民签证入境美国，有非法滞留或被CBP海关盘问并取消十年签证，收到三年或五年禁止入境禁令的。

其实美国对于”犯罪记录”有非常详细的划分，不是一旦有“污点”就不能申请，比如一般非道德类的犯罪记录，刑期在一年以下，可以具体情况具体分析。

实际操作过程中，在I-526阶段可能没什么问题，因为此阶段不需要提供无犯罪公证书和背景调查。但是审理到了NVC以及面试阶段，如果有不良记录或敏感背景可能会爆发出来，比如申请人背景和美国制裁企业相关等。

一旦前期不谨慎，到了这个阶段因为申请人的不良记录所导致的拒签，能否提前退回投资款需要依据项目方的投资协议规定。因此在申请之前就要依据实际的情况来判断由谁作为主申请人。

三、“城市高失业地区项目免排期”

基本知识，新政预留20%个名额给乡村项目，10%的名额给城市高失业地区项目，2%给政府基建项目。政府基建几乎没有项目出来，且名额也最少，暂且忽略。乡村项目名额是城市高失业地区的2倍，但现在市面上推广的90%都是城市高失业地区项目，以目前市场的需求来看，城市高失业地区出现排期只是时间问题。

从确定项目到正式递件少说也要3个月准备时间，你只能赌一把，到你的申请递件的时候还没开始排。与其提心吊胆，还不如从一开始就只考察乡村项目，至少新政最大福利有保障。

划重点就是，选择投资项目的时候，一定要搞清楚项目类别，别一听免排期就以为万事大吉了，等到排期真的来了，人家只会说，这是我们也无法预料的，到那时候后悔也来不及了。

总的来说，申请EB-5首要避开的坑就是用什么钱去投资，不是钱越多越好，投资款需要解释清楚来源，其次要判断谁最适合当主申请人，不合适的主申请人可能导致整个家庭的移民计划都变得很被动，还有就是一定要搞清楚项目类别。