H-1B签证持有者在美国需缴纳的税种都有哪些？

对于持有H1B签证的外国人来说，了解在美国需要缴纳的税种是至关重要的。这不仅关系到个人的财务规划，也是遵守美国法律的必要步骤。本文将详细介绍H1B签证持有者在美国可能需要缴纳的主要税种，包括联邦所得税、州所得税、社会保障税和医疗保险税、地方税以及财产税。

一、联邦所得税

联邦所得税是美国最主要的税种之一，基于个人的应税收入，按照累进税率进行征收。应税收入包括工资、奖金、小费、投资收益等各种收入来源。累进税率意味着税率会随着应税收入的增加而提高。

计算联邦所得税时，首先要确定总收入，然后减去允许扣除的项目，如IRA(个人退休账户)的缴费、学生贷款利息、医疗费用等，得到应税收入。根据应税收入所在的税率区间，查找对应的税率进行计算。例如，2024年单身纳税人应税收入在$11,601 ~47，150之间的部分，联邦所得税税率为12%。

二、州所得税

除了联邦所得税，许多州还会征收州所得税。不过，并不是所有的州都有州所得税。例如，阿拉斯加、佛罗里达、内华达、南达科他、得克萨斯、华盛顿和怀俄明州没有州所得税，而加利福尼亚州等有州所得税的州，其税率和计算方法因州而异。

以加利福尼亚州为例，它采用累进税率制。应税收入在$0 - $10,099之间的部分，州所得税税率为1%；应税收入在$10,100 - $23,942之间的部分，税率为2%等。纳税人需要根据自己在该州的应税收入和当地的税率规定来计算州所得税。

三、社会保障税和医疗保险税

社会保障税和医疗保险税是H1B签证持有者需要特别注意的税种。社会保障税由雇主和雇员共同缴纳，雇员的税率为工资的6.2%，最高应税工资基数有一定限制。医疗保险税的税率为1.45%，没有工资上限限制。对于高收入者，还需要额外缴纳0.9%的医疗保险附加税。

四、地方税

一些地方政府还会征收地方税，如地方所得税、销售税等。地方所得税的计算方式和税率因地方而异。销售税是在购买商品和服务时征收，税率在不同的城市和郡县有所不同，一般在4% - 10%左右。

五、财产税

如果H1B签证持有者在美国购买房产，就需要缴纳财产税。财产税是基于房产的评估价值征收的，评估价值通常由当地政府的评估机构确定。税率各地不同，一般在0.2% - 2%左右。例如，一套评估价值为$500,000的房产，在财产税税率为1%的地区，每年需要缴纳的财产税为$500,000×1% = $5,000。

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