美国EB-5投资新政之下，证明资金来源合法是重中之重

美国EB-5新政之下对于资金来源的解释更加严格，申请人如何证明自身EB-5项目投资款的合法性，是美国移民局审理的一个要点。今天我们就展开聊一聊对投资人资金的要求。

一、用于EB-5投资移民的款项必须是合法资金

EB-5移民最看重的就是投资者个人资金的合法来源，这是该投资项目的核心要素。移民局将会调查投资者的资金来源，以确保其合法归属，在新政策下，这一调查会变得更加严格。因此，只要确保资金来源合法，EB-5投资移民便是一条简单快捷的获得绿卡的最佳途径。

在EB-5投资移民申请的第一步：I526申请审批阶段，移民局会严格审核资金的来源，毕竟这关乎接下来所有流程的正常推进。即使美国境内可以同时递交的I485申请，也必须要等到I526获批之后才能开始审批，足以表明他们对资金来源合法性的严肃态度。

由于投资移民申请属于个人的法律行为，故而投资款项必须是投资人个人的合法资金。

二、申请人需要做些什么？

申请人需要提供资金来源证明，比如工资、投资、合法获得的资产出售、赠与或者遗产证明。

部分投资者将投资资金以现金的形式存放在其银行账户中，还有部分投资者的资金以股票，不动产亦或是购买债券的形式存在。

三、如何证明这些资金来源的合法性呢？

下面几种方法为常见的来源解释：

1、投资收益(含地产买卖)

不动产收益是EB-5投资移民最常见的资金来源解释。如果投资人用全款购买房产，随着房价升值，移民局需要了解原始资金的来源。换言之，就是要弄清楚买房子的钱从哪儿来。

投资人需要提供：

购买协议、房产所有权证、房产支付的银行对账单以及缴纳房产税或契税的证明文件。如果投资人最初用抵押贷款购买房产，还需提供抵押贷款合同、营业收益缴纳抵押款的证明以及抵押贷款当前的状态，以及是否偿还清的证明文件。

如果房产购买时间较早的资金量相对较少，解释起来较为容易；若房产在近几年购买，涉及的资金会更多，解释起来也会更为复杂。

2、公司营利分红

企业主通过营运公司获得盈利，从而取得分红利润，这也是常见的合法资金来源。

投资人需提供：

需要提交的报表包括营业执照、章程、公司企业所得税申报记录、验资报告、审计报告、税务证书、股份/股权出资文件、股权变更协议、过去三至五年的资产负债表及损益表、会计师报告、股东会决议、分红决议以及分红汇款凭证等。

如果公司账户收益良好，但财务报表和个人所得税无法证明分红事项，企业主不能以此为由解释资金。

3、工资收入包括奖金

投资人需提供：

• 申请人提供近五年的个人所得税报税记录和个人流水单；
• 同时需要开具单位工作证明、个税证明、投资人工作起止时间、工作职称、内容及薪资、履历表，来证明这笔投资款是经过多年积累出来的合法款项。

4、赠与

赠与，可来源于亲属（包含父母兄弟姐妹等），也可来源于个人的亲朋好友。例如，不少富裕的父母会赠与子女资金好让他们来申请投资移民。

投资人需提供：

赠与人需要出具书面文件阐明赠送这笔钱给被赠与人的原因以及解释赠与资金的来源。

如果资金来源于申请人的家庭亲属，应进行资金赠与公证和不可撤销的赠与手续以确保资金的正确性和合法性。如果资金来自其他亲朋好友，申请人需提供由赠予人签署的赠与合同，同时提供赠予人的财务背景资料，证明资金来源的途径，包括赠予人的报税单和工资证明等（如果赠予人采用本文中的其他途径，则需提供对应相关文件）。此外，赠予人还应提供书面文件，说明这笔资金被赠与给申请人的原因。经过这些步骤，可以进一步确保赠与资金的有效性和合法性。

5、继承

投资人需提供：

如遗书、死亡证书、银行证明等。

如果继承是发生在多年以前 ，继承材料有遗失的情况，那么投资人可以通过投资人的亲戚或者朋友来提供书面证词，以证明继承财产的合法来源。

6、贷款

投资人需提供：

• 如果投资款来自于抵押不动产贷款，投资人就必须提供抵押贷款相关的所有文件，包括贷款合同、还款保证、贷款银行流水记录等。
• 如果贷款人不是投资人本人，比如是父母名下的房产用于孩子获取EB-5投资资金，那么贷款人还需提供证明与投资人关系的文件。

7、股票

投资人需提供：

• 如果投资人通过股票网上交易所获得投资款，需要证券公司提供书面证明，证明投资资金来源和股票交易流水单，以及与股票账户绑定的个人银行账户的流水单。
• 如果投资人代别人操作股票以获得佣金，移民局还需要提供股票所有者购买股票时的资金来源证明。

8、其他方式

如果申请人在美国有H-1B身份，工作收入相当高，并且每年报税纪录完整，申请美国投资移民是很容易的。

除上述提到的几种常见投资款来源之外，还有很多其他资金来源途径。例如变卖家产、古董、公司财产等等。只要是合法来源，能解释清楚来源的，就可以成为投资移民的款项来源说明。

美国EB-5投资移民，因为对申请人个人的要求较为宽松，没有语言和学历要求，主要关注投资金额，所以对于资金来源的问题就显得尤为重要，更需要有专业的律师和文案团队为您指导准备文件。如果想要了解更多关于美国移民的信息，欢迎浏览欧美通移民的其他页面。